Les 18 manières de réduire vos impôts en France
À quelques rares exceptions près, les personnes imposables considèrent que la charge financière est trop lourde. Il existe diverses solutions pour alléger légalement le montant de son impôt sur le revenu. Le raisonnement de base se résume à : « Pour réduire ses impôts, il suffit de réduire son revenu imposable ». Voici quelques pistes pour réduire vos impôts.
Exploiter les niches fiscales pour payer moins d’impôts
Au fil des années et des mesures prises par les gouvernements successifs, la liste des niches fiscales s’est sensiblement allongée. Les plus anciennes sont même parfois oubliées et méritent d’être rappelées.
Les différentes réductions fiscales sont cumulables jusqu'à un certain seuil. Vous pouvez déduire de vos impôts au jusqu'à 10 000 € par an. Certains dispositifs sont concernés par cette limite et d’autres ne le sont pas :
- Les réductions fiscales prises en compte dans le plafond :
Réduction fiscale | Taux de réduction | Déduction maximale |
|---|---|---|
| Frais de garde des jeunes enfants | 50 % des dépenses | 1 150 €/an/enfant |
| Emploi d’un salarié à domicile | 50 % des dépenses | 7 500 €/an |
| Équipements de la maison (chaudière, matériel d’isolation…) | 30 % des dépenses | 5 040 €/an |
| Frais de séjour d’une personne dépendante | 25 % des dépenses | 2 500 €/an |
| Équipements de la maison face à l’âge | 25 % des dépenses | 1 250 €/an |
| Dispositif Pinel sur 6 ans | 12 % | 36 000 € sur 6 ans |
| Dispositif Pinel sur 9 ans | 18 % | 54 000 € sur 9 ans |
| Dispositif Pinel sur 12 ans | 21 % | 63 000 € sur 12 ans |
| Loueur non professionnel de meublés (Censi-bouvard) | 11 % | 33 000 € sur 9 ans |
| Primes d’assurances de loyers impayés | 38 % | variable |
| Cotisations syndicales | 66 % des dépenses | variable |
Cas concret : Isabelle emploi une femme de ménage à domicile pour 2000 € / an. Elle a également placée ses deux enfants de 3 et 5 ans en crèche à l'année pour 3000 € par enfant.
1. Elle peut donc déduire de ses impôts 50 % des dépenses pour les frais de ménage soit 2000 / 2 = 1000 €.
2. Elle peut également déduire 50 % des frais de dépenses de garde de ses jeunes enfants 3000 / 2 = 1500 €. Comme le montant dépasse le plafond maximum, Isabelle ne pourra déduire que 1150 € / enfant soit 2300 € au total pour les deux enfants.Au final, elle poura donc déduire du montant de ses revenus annuels 3300 €.
- Les réductions fiscales exclues du calcul du plafond :
Réduction fiscale | Taux de réduction | Déduction maximale |
|---|---|---|
| Immobilier Pinel en outre-mer sur 6 ans | 20 % | 60 000 € sur 6 ans |
| Immobilier Pinel en outre-mer sur 9 ans | 29 % | 87 000 € sur 9 ans |
| Immobilier Pinel en outre-mer sur 12 ans | 32 % | 96 000 € sur 12 ans |
| Monument historique (résidence principale fermé au public) | 50 % | variable |
| Monument historique (propriétaire bailleur ou résidence principale ouverte au public ) | 100 % des frais | variable |
| Dons à un organisme d'ntérêt générale ou reconnu d'utilité publique | 66 % du montant versé | 20 % du revenu imposable / an |
| Épargne retraite | variable selon le taux marginal d’imposition (TMI) du contribuable | variable |
| Investissement en groupement foncier viticole | variable selon le taux marginal d’imposition (TMI) du contribuable | variable |
Le conseil de Choisir.com
Bénéficier de manière efficace de ces réductions demande une analyse détaillée au cas par cas ainsi qu’une parfaite connaissance du fonctionnement de chacune de ces réductions. Pour les plus complexes, n’hésitez pas à faire appel à un professionnel de la fiscalité. Le coût de cette aide sera largement compensé par les économies d’impôts rendues possible.
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