Frais Hello bank! : ce qu’il faut savoir sur les tarifs de la banque en ligne

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Opérations gratuites ou payantes : il est parfois difficile de savoir à quoi s'attendre. Voici les éléments de réponse pour les clients Hello bank!.

 

Frais bancaires : être client Hello bank!, combien ça coûte ?

 

Vous pensiez que les produits et services des banques en ligne étaient entièrement gratuits ? Détrompez-vous : si certaines opérations sont bel et bien exonérées de frais, ce n'est pas le cas de toutes. Le point sur les tarifs applicables chez Hello bank!.

Depuis leur apparition, les banques en ligne prônent la gratuité de leurs services. Leur objectif ? Conquérir le cœur des Français et les inciter à quitter leur banque traditionnelle. Carte bancaire à 0 €, exonération de frais de tenue de compte, gratuité des chéquiers... pour réduire vos frais bancaires, ouvrir un compte dans une banque en ligne est une excellente option. Attention : certains services restent néanmoins payants. Quels sont les tarifs d'Hello bank! ? Quels sont les produits gratuits et payants ? Parce qu'être mieux informé, c'est éviter les mauvaises surprises, Choisir.com détaille la tarification applicable en 2020 pour les clients Hello bank!.

 

De l'ouverture à la clôture d'un compte courant : les frais Hello bank!

 

Carte bancaire, chéquier, application pour Smartphone, frais de tenue de compte... vous voulez en savoir plus sur les tarifs pratiqués par Hello bank! ? Suivez le guide.

Les frais de fonctionnement d'un compte Hello bank!

Avec Hello bank!, ouvrir et fermer son compte courant sont des opérations entièrement gratuites. Qu'il s'agisse d'un compte individuel ou d'un compte joint, vous pourrez rejoindre et quitter la banque sans aucuns frais. Mieux encore : le service de transfert de compte Hello bank! se charge de changer la domiciliation bancaire des nouveaux clients. Virements et prélèvements réguliers sont ainsi basculés sur votre compte Hello bank!.

D'autres services liés au fonctionnement standard d'un compte personnel ou commun sont gratuits, à savoir :

  • Les relevés de compte mensuels. En cas de périodicité différente, les relevés sont facturés 1,80 € l'unité ;
  • Le récapitulatif annuel des frais ;
  • Les frais de tenue de compte ;
  • L'édition d'un RIB (Relevé d'Identité Bancaire) depuis hellobank.fr. L'édition par un conseiller Hello bank! est facturée 5 €.

Bon à savoir Vous pouvez, gratuitement et à tout moment, demander à transférer vos comptes Hello bank! vers une agence BNP Paribas.

Carte bancaire, virement et chéquier : les moyens de paiement d'Hello bank!

Payer une facture, régler ses courses, envoyer de l'argent à un ami... dans la vie de tous les jours, les paiements sont des opérations fréquentes. Pour les achats en magasin ou sur internet, l'option la plus courante est le paiement en carte bancaire. Chez Hello bank!, vous pouvez obtenir une carte gratuite en quelques clics. Pour cela, deux choix s'offrent à vous :

  • Souscrire une carte Hello One, Visa Electron, Visa Classic ou Visa Premier ;
  • Opter pour la formule Hello One à 0 € par mois incluant une carte Hello One.

Par ailleurs, vous pouvez souscrire à la formule Hello Prime pour 5 € par mois ou régler une cotisation annuelle séparée de 100 € pour la carte Hello Prime et 240 € pour la carte Visa Infinite.

Vous avez besoin de réaliser un virement ? Retrouvez ci-après le tableau récapitulatif des frais applicables chez Hello bank!.

OpérationSur Hellobank.frVia un conseiller Hello Bank!
Virement entre vos comptesGratuitGratuit
Virement standardGratuit5 €
Virement instantanéGratuit pour les détenteurs de la formule Hello Prime, sinon 1 €Impossible
Mise en place d’un virement permanentGratuit5 €
Emission d’un virement permanentGratuit1,50 €

Récapitulatif des principaux frais liés à des virements chez Hello bank! en 2020

Enfin, avec Hello bank!, recevez gratuitement votre chéquier à votre domicile. Vous préférez le récupérer dans une agence BNP Paribas ? Il vous faudra vous acquitter de la somme de 8 €.

Bon à savoir Les retraits ainsi que les dépôts d'espèces et de chèques peuvent être réalisés gratuitement en agence BNP Paribas.

Quid du tarif de la banque à distance ?

Qui dit banque en ligne, dit espace client sur internet. Hello bank! a à cœur de favoriser l'autonomie de ses clients. À ce titre, la connexion sur le site hellobank.fr et l'application mobile sont gratuites. Vous pourrez par exemple :

  • Suivre le solde de vos comptes en temps réel ;
  • Programmer des notifications et des alertes ;
  • Classer automatiquement vos dépenses ;
  • Réaliser vos virements ;
  • Chater avec un conseiller.

Incidents de paiement : les frais facturés par Hello bank!

Un imprévu dans la gestion de vos comptes ? Une difficulté financière ? Les clients Hello bank! apprécieront la gratuité des commissions d'intervention. Certaines opérations entraînent tout de même des pénalités :

  • Lettre d'information pour compte débiteur non autorisé : 20 € ;
  • Lettre d'information préalable pour chèque sans provision : 14 € ;
  • Rejet de chèque : 30 € si le montant du chèque est inférieur à 50 €, sinon 50 € ;
  • Rejet de prélèvement ou non-exécution d'un virement permanent : gratuit si le montant est inférieur à 20 €, sinon 20 €.

 

Crédit et découvert : les tarifs d'Hello bank!

Pour des besoins financiers ponctuels ou réguliers, les clients Hello bank! peuvent compter sur la banque en ligne... moyennant certains frais !

Les tarifs des crédits chez Hello bank!

Les clients Hello bank! seront heureux d'apprendre que la banque en ligne propose la souscription de crédits. Pas de surprise, les frais de dossier sont fixes :

  • 250 € pour un prêt immobilier standard ;
  • 0 € pour un crédit à la consommation.

Le taux d'intérêt des crédits immobiliers et des prêts personnels reste déterminé au cas par cas. Pour cela, Hello bank! tient compte d'une multitude de critères : la conjoncture, le type de crédit, l'objet du financement, la durée, le montant, votre situation, etc.

Une autorisation de découvert : oui, mais à quel prix ?

Pour vous prémunir d'incidents de paiement, rien de tel qu'une autorisation de découvert. Automatiquement, les clients Hello bank! se voient attribué une autorisation de dépassement de 250 €. Si sa mise en place est gratuite, cette facilité de caisse est facturée au taux de 8 % sur la somme utilisée. En cas de dépassement du montant autorisé, un taux de 18,40 % est appliqué.

Vous souhaitez obtenir plus de 250 € de découvert autorisé ? Hello bank! propose une facilité de caisse personnalisée. Des frais de dossier de 28 € sont alors dus. Le taux, quant à lui, varie en fonction de votre dossier et du montant demandé.

Sandra F.

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