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Ordres boursiers : où et comment débuter ?

ordres boursiers

C’est décidé, vous vous lancez en Bourse ! Première chose à faire, souscrire un compte-titres, qui vous permettra de placer vos ordres sur les marchés européens et internationaux. Mais attention aux frais, tous les compte-titres ne se valent pas. 

 

Pour intervenir directement sur les marchés boursiers, il vous faut un compte-titres (qui permet plus largement d’investir sur les valeurs mobilières), que vous pouvez ouvrir dans une banque de réseau comme dans une banque en ligne. Concrètement, c’est avec ce compte que vous passerez vos ordres sur les marchés. Il doit obligatoirement être rattaché à un compte chèque, qui stocke les liquidités utilisées pour acheter les titres. Votre compte chèque et votre compte-titres peuvent être domiciliés dans des établissements différents.

Le choix de la banque où vous logerez votre compte-titres est essentiel, chaque opération que vous menez peut vous être facturée. Nous comparons ici les tarifs de 4 établissements, 2 banques de réseau (Société Générale et LCL) et 2 banques en ligne (BforBank et Boursorama Banque), en nous plaçant dans l’optique d’un boursicoteur débutant, c’est-à-dire au nombre d’ordres limité, à partir d’un compte-titres ordinaire. Les frais sont différents si les ordres sont passés via Internet ou directement en agence.

Voici les frais pour des ordres placés sur le marché français. En nous plaçant dans une optique de débuts boursiers, nous estimons que les ordres sont compris entre 1 000 € et 3 000 € par opération. Les frais sont ponctionnés sous forme de commission fixe et de pourcentage de la somme investie. 

 

Banque

Internet 

Agence ou téléphone

Société Générale

(également valable pour Amsterdam et Bruxelles)

0,54 % - minimum de perception 8,89 €

1,40 % - commission fixe 4,49 € - minimum de perception 15,50 €  

LCL

0,44 % - minimum de perception 9 €

1,40 % - commission fixe 5 € - minimum de perception 14 € 

BforBank

5 €0,60 %  - minimum de perception 29 €

Boursorama Banque

(également valable pour Amsterdam et Bruxelles)

5,50 € par transaction jusqu’à 1 000 € puis 0,48 % de la somme au-delà – minimum de perception 8,95 €-

 

Voici maintenant les frais pour des ordres sur les actions sur les autres marchés et en devises étrangères. Attention, les tarifs varient en fonction des zones géographiques. 

 

Banque

Internet 

Agence ou téléphone

Société Générale

Allemagne, Angleterre, Suisse, États-Unis (Nyse, Nasdaq). Pour les autres marchés, tarifs sur demande

0,54 % - minimum de perception 35 €

1,26 % - minimum de perception 60 € 

LCL

1 % - commission fixe 15 € - minimum de perception 40 € 

1,60 % - minimum de perception 45 € - commission fixe 20 €

BforBank

18 € + un pourcentage qui varie pour chaque pays.

Exemple : 0,85 % pour les États-Unis – perception minimum 8,5 $.

Grille tarifaire de BforBank par pays disponible sur leur site web

0,30 % + frais spécifiques par pays – minimum de perception 20 €

Boursorama Banque

Bourses américaines

Autres pays : par téléphone uniquement et tarifs sur demande

0,12 % - minimum de perception 23,90 €-

 

Les tarifs et leurs modes d’applications varient en fonction des établissements. Si vous le pouvez, évitez de passer vos ordres par téléphone ou en agence, les frais sont alors plus élevés.

Pour des ordres passés sur Internet, la formule la plus intéressante pour vous sera fonction des sommes misées. N’oubliez pas qu’une part des commissions est variable. Dans votre stratégie de débuts boursiers, réfléchissez à vos allocations. Le choix d’un établissement dépendra des montants que vous souhaitez investir et des zones géographiques qui feront parties de votre portefeuille.

Si vous n’investissez que sur le marché français et souhaitez débuter par de petits montants, privilégiez BforBank, dont le tarif est fixe : 5 €. C’est inférieur au montant de perception minimum appliqué par les autres établissements.

Si vous préférez commencer en douceur, avec de toutes petits sommes, sachez que les tarifs  présentés ci-dessus diminuent chez les banques en ligne pour les ordres de quelques centaines d’euros.

À l’inverse, si vous investissez des sommes plus importantes, ces tarifs sont également soumis à modifications.

 

*Toutes les offres sur cette page sont suceptibles d'évoluer. Seules les conditions proposées par les marques sur leur site font foi.

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